台新銀行遭詐4.9億元！單據都是假的　負責人、員工遭約談

台北市調查處接獲報告指出，英屬維京群島商誌富公司號稱是澳洲木材出口商，卻利用假的海運提單、裝箱單和商業發票，搭配越南某銀行提出的遠期信用狀 (證明能夠履行合同的文件) ，再向台新銀行申辦信用狀買斷，一切看似天衣無縫，其實是場騙局。

根據《TVBS新聞網》、《東森新聞》報導，商誌富公司的王姓負責人2022年，以出口木材到越南為由，為了提前獲得貨款，向台新銀行提出信用狀買斷申請。該公司扮演中間商，台新銀行則可以從中獲得手續費和利息。

起初台新銀行深信不疑，直到該公司先前買斷越南某銀行承兌後之信用狀，到期後未獲付款，才驚覺所謂的木材交易根本不存在，提供的資料亦都是假的，損失金額達美金1500萬元 (約新台幣4.9億元) 。據悉，該公司多次與台新銀行合作，所以輕易取得對方信任。

台新銀行向檢警提出舉報，並委託越南當地律師，對越南開狀行提起訴訟，請求付款，加速追回款項，但強調「不影響本行授信資產品質及獲利表現。」事後，台北市調處隨即展開調查，1月15日報請台北地檢署指揮，前往該公司和王姓負責人住處等地方搜索，將王姓夫妻等4名涉案人帶走，涉嫌違反《銀行法》訊問，並陸續移送地檢署複訊，同時調查是否有銀行人員協助包庇。